O banco creditou por engano US$ 81 trilhões na conta de um cliente, ao invés dos US$ 280 que deveria transferir, de acordo com informações do Financial Times. Esse erro aconteceu no mês de abril e, felizmente, foi identificado pelos controles de detecção do Citigroup, resultando na reversão da transferência.

Segundo o relatório interno do banco e fontes próximas ao incidente, a transferência equivocada não foi notada por um funcionário responsável pelos pagamentos, nem por outro funcionário encarregado de verificar a transação antes da aprovação para processamento no dia seguinte. A falha só foi percebida por um terceiro funcionário, 90 minutos após a operação ter sido realizada.

Após a detecção do erro, a transação foi revertida e nenhum fundo foi retirado da instituição bancária. O Citigroup destacou que seus controles de detecção agiram rapidamente para identificar o problema e garantir que não houvesse impacto negativo para o banco ou para o cliente. Além disso, ressaltou o compromisso em eliminar processos manuais e automatizar controles para evitar incidentes desse tipo no futuro.

O incidente foi classificado como um “quase acidente” pelo Financial Times, pois o valor errado foi processado, mas os fundos foram recuperados. O Federal Reserve e o Office of the Comptroller of the Currency foram informados sobre o ocorrido, sendo que o banco teria relatado outros 10 “quase acidentes” de grande montante no ano anterior.

Embora não haja uma divulgação abrangente sobre a frequência desses episódios, especialistas indicam que erros desse porte são incomuns no setor bancário dos Estados Unidos. O Citigroup não comentou publicamente sobre o assunto, mas o FT destaca que o incidente acontece em meio aos esforços do banco para lidar com preocupações regulatórias relacionadas à gestão de riscos nos EUA.

Em um cenário nacional, dados apontam que 60% dos brasileiros com baixa renda não possuem cartão de crédito, demonstrando a importância de uma gestão financeira eficiente para evitar equívocos como o ocorrido com o Citigroup. A tecnologia e automação de processos são aliadas fundamentais para minimizar os riscos de transações errôneas e garantir a segurança das operações financeiras.