Um levantamento do Mercado Pago revela que 64% dos brasileiros manifestam interesse em utilizar a inteligência artificial para gerenciar suas finanças. Embora só 9% já estejam implementando essa tecnologia em suas rotinas financeiras, o número de adeptos de ferramentas como ChatGPT, Gemini, Copilot e Claude está crescendo, chegando a 66%. Um dado relevante é que essas soluções são vistas como oportunidades para organizar gastos e identificar investimentos, especialmente em um cenário de alta inflação e juros que impactam o poder de compra.
Os brasileiros, enfrentando uma inflação que, segundo o IPCA, alcançou 6,77% nos últimos 12 meses, estão cada vez mais buscando formas de otimizar seus gastos. A atual taxa Selic é de 13,25% ao ano, refletindo os desafios que muitos enfrentam ao tomar decisões econômicas. O Banco Central já tem feito constantes ajustes na taxa, visando controlar a inflação e estabilizar a economia, o que traz insegurança e busca constante de soluções por parte dos consumidores.
Os especialistas têm notado esse movimento, com muitos analistas afirmando que o uso de IA pode oferecer ferramentas valiosas para economizar e investir. “As pessoas estão cada vez mais abertas à tecnologia e como ela pode alterar suas vidas financeiras. Contudo, é preciso um esforço maior para educar a população sobre as opções disponíveis”, destacou um economista da equipe de pesquisa do Mercado Pago. Além disso, 73% dos entrevistados acreditam que a inteligência artificial mudará a relação das pessoas com o dinheiro nos próximos anos, um indicativo de uma transformação iminente no cenário financeiro.
Quais são as principais ferramentas que os brasileiros querem usar?
No levantamento, foi revelado que as aplicações mais desejadas entre os usuários de IA incluem o controle de gastos mensais (56%), sugestões de investimentos (42%) e planejamento de compras de maior valor (31%). Isso indicam o potencial de crescimento do uso de tecnologias para facilitar a gestão financeira. É importante que essas ferramentas sejam intuitivas e ofereçam dicas personalizadas, tendo em vista as necessidades variadas dos consumidores.
Desdobrando essa questão, o Mercado Pago também observou que 48% dos entrevistados preferem tomar decisões financeiras sozinhos, sem o auxílio de aplicativos, o que demonstra uma certa resistência à adoção tecnológica. No entanto, ao mesmo tempo, muitos reconhecem o valor que essas ferramentas podem oferecer. Isso cria um espaço interessante para empresas que oferecem soluções financeiras para educar os clientes e demonstrar benefícios práticos, como a possibilidade de economizar até 30% de suas despesas mensais com um planejamento adequado.
Com essa mudança se aproximando, entendemos que as consequências de não abraçar essas tecnologias podem ser significativas para o bolso do consumidor, especialmente em um ambiente de elevada inflação, onde cada centavo conta.
Como a IA pode impactar o crédito e o consumo?
Visando entender o cenário de como a inteligência artificial pode impactar o crédito, é importante ressaltar que o acesso à tecnologia pode facilitar a análise de crédito e permitir que os consumidores consigam condições mais favoráveis em financiamentos e empréstimos. A situação atual mostra que 70% das pessoas enfrentam dificuldades para obter crédito, especialmente aqueles com histórico de inadimplência, que atinge 5% da população brasileira.
Historicamente, quando a análise de crédito é feita de forma manual, muitos consumidores são prejudicados. Comparando com o mesmo período do ano anterior, notamos que a probabilidade de aprovações de crédito cai drasticamente. Caso a IA se torne uma aliada na análise desses dados, a tendência seria a democratização do acesso a produtos financeiros, possibilitando que pessoas de diversas camadas sociais consigam gerenciar suas finanças de forma mais eficaz. Para mais detalhes sobre isso, veja nossa seção sobre finanças pessoais.
Com essas transformações, os consumidores endividados podem encontrar soluções personalizadas que os ajudem a sair da rota de dívidas, enquanto poupadores podem ampliar suas opções de investimentos.
Quais os próximos passos para uma gestão financeira inteligente?
Os próximos passos na adoção de inteligência artificial nas finanças serão fundamentais para determinar o futuro da gestão financeira no Brasil. O Banco Central, enquanto regulador do sistema financeiro, precisa ficar atento a essa tendência e facilitar a implementação de tecnologias que gerem valor para os consumidores. Para isso, é necessário um movimento conjunto entre tecnológico e financeiro, que contemple medidas de segurança, proteção de dados e privacidade.
Economistas como Maria de Souza, extremamente influente no campo financeiro, afirmam: “O futuro é promissor, mas precisamos garantir que o acesso a essas tecnologias seja inclusivo e seguro para toda a população”. Esta frase enfatiza a necessidade de um diálogo constante entre os setores financeiro e tecnológico. Para acompanhar mais sobre notícias de investimentos e o papel da tecnologia, continue nos acompanhando.
Assim, os consumidores que se adaptarem a essa nova realidade estarão melhor equipados para lidar com os desafios econômicos e garantir um futuro financeiro mais saudável, especialmente em um cenário onde a Selic continua a impactar decisões financeiras cotidianas.
